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风险管理体系
1组织架构体系

在董事会审计与风险管理专业委员会指导下,公司构建了以专业审批人业务审批会为项目审批机构,三道风险防线相互协调、相互配合的风险管理全流程框架体系。在具体业务条线方面,建立了风险管理的三道防线:业务部门是抵御风险的第一道防线,负责本部门内现存或将出现的所有风险,建立合理的流程有效地识别、评估和控制风险;风险管理、法律合规、计划财务等运营支持部门是抵御风险的第二道防线,负责制定相应制度,明确相关部门的防线管理职责和业务流程,识别、评估和平衡所有风险;内审职能部门是抵御风险的第三道防线,对公司内部控制体系的完整性和执行有效性进行独立测试和评估,提出改善经营管理、加强风险防控的建议。三道防线相互协调配合,形成了公司的重大风险决策、风险资产配置、风险资产管理的组织支撑。

风险管理组织架构体系


2风险制度与流程控制体系

在风险制度方面,公司结合中国金融市场发展的现状和规律,借鉴巴塞尔新资本协议风险管理的理念和方法,构建了以《风险管理指引》为纲领,以基础类信用增进、投资交易、创新型信用增进业务等各项业务管理办法为支撑,各类具体业务品种操作规程为基础,涉及风险识别、计量、定价、风险缓释、资本管理以及后续管理等各个环节全方位、多层次的风险管理政策制度体系,促进各类业务规范、稳健开展。

风险管理制度

      在流程控制方面,公司对信用增进业务的项目受理和立项、项目尽职调查、项目合规性审查和风险评价、项目审批、风险缓释措施落实、合同签订、项目发行和收费以及资产运营管理等关键环节的风险管理要求和各部门的职能进行明确,实现对信用增进业务的全流程管理。投资业务方面,公司对各投资品种的业务发起、交易操作、合规监控、交割清算、档案管理等环节的风险管理要求进行明确,建立起风险限额、交易授权与交易监测相结合的管理模式,监控公司的整体风险水平。

风险管理流程控制

3风险政策体系

在风险政策方面,构建起了由基于风险偏好的年度总体风险政策,基于行业、地区、客户、风险缓释措施、产品等维度的信用增进业务组合风险政策,基于利率、汇率、股价、交易对手等组合维度的投资业务组合风险政策,以及信用风险和市场风险的对冲与转移政策所组成的风险政策体系。通过定性引导与定量限额的政策综合运用与执行,使组合层面的准备金计提与资本占用维持在合理水平,防止总体及结构性风险压力的过度承担,进而达到信用增进业务组合配置的优化。通过限额、止损、套期保值等手段的综合运用,使公司投资业务各组合风险敞口控制在安全范围内,实现投资资产的优化配置。

风险政策体系

4风险预警与处置体系

在风险预警与处置方面,尤其针对增信业务的重大信用风险事件,公司专业资产运营管理人员形成了以信息集成体系、现场调查体系、风险预警体系、风险处置与危机处理体系等四大体系为核心,以风险因子识别、判断、管理、处置为主线的资产运营管理体系。

风险预警与处置体系


5风险文化

在风险文化方面,公司倡导并培育“全员、全业务、全流程”的风险管理文化,强化风险观念和风险意识。同时,强调将风险文化建立在制度和规则基础上,将风险管理融入日常管理制度与操作流程中,使风险管理工作能够覆盖所有的部门和岗位,实现全体人员的参与。

风险文化