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风险管理体系
1组织架构体系

公司构建以董事会风险管理专业委员会为最高风险决策机构,以专业审批人业务审批会议为项目审批机构,以前台业务部门、中台风险管理部门、后台法律、审计、财务、综合部门三道风险防线相互协调、相互配合的风险管理全流程框架体系。三道风险防线体现于各部门具体工作控制流程上,最终实现全员、全流程和全面的风险管理,使得公司重大风险决策、风险资产配置以及日常风险管理具有健全的组织保证。


2风险政策体系

公司构建由基于风险偏好的年度总体风险政策,基于行业、地区、客户、风险缓释措施、产品等维度的信用增进业务组合风险政策,基于利率、汇率、股价、交易对手等组合维度的投资业务组合风险政策,以及信用风险和市场风险的对冲与转移政策所组成的风险政策体系。通过定性引导与定量限额的政策综合运用与执行,使组合层面的准备金计提与资本占用维持在合理水平,防止总体及结构性风险压力的过度承担,进而达到信用增进业务组合配置的优化。通过限额、止损、套期保值等手段的综合运用,使公司投资业务各组合风险敞口控制在安全范围内,实现投资资产的优化配置。


3风险制度体系

公司结合中国金融市场发展规律和现状,借鉴巴塞尔新资本协议风险管理的理念和方法,构建以《风险管理指引》为纲领,以基础类信用增进、投资交易、创新型信用增进业务等各项业务管理办法为支撑,各类具体业务品种操作规程为基础,涉及风险识别、计量、定价、风险缓释、资本管理以及后续管理等各个环节全方位、多层次的风险管理制度体系,促进各类业务规范、稳健开展。


4流程控制体系

公司对信用增进业务的项目受理和立项、项目尽职调查、项目合规性审查和风险评价、项目审批、风险缓释措施落实、合同签订、项目发行和收费以及资产运营管理等关键环节的风险管理要求和各部门的职能进行明确规定,实现对信用增进业务的全流程管理。投资业务方面,公司对各投资品种的业务发起、交易操作、合规监控、交割清算、档案管理等环节的风险管理要求进行明确,建立起风险限额、交易授权与交易监测相结合的管理模式,监控公司的整体风险水平。


5风险预警与处置体系

公司针对风险预警与处置,尤其是增信业务的重大信用风险事件应急处理,构建以信息集成体系、现场调查体系、风险预警体系、风险处置与危机处理体系等四大体系为核心,以风险因子识别、判断、管理、处置为主线的资产运营管理体系。


6风险文化

公司倡导并培育“全员、全业务、全流程”的风险管理文化,强化风险观念和风险意识。同时,强调将风险文化建立在制度和规则基础上,将风险管理融入日常管理制度与操作流程中,使风险管理工作能够覆盖所有的部门和岗位,实现全体人员的参与。